Chúng tôi vừa ghi nhận một trường hợp tại Gia Lai, nơi ông Nguyễn Văn Thành đã bị lừa mất hơn 5 triệu đồng khi tìm kiếm dịch vụ cho vay tiền trên mạng xã hội. Vụ việc này là một trong nhiều chiêu trò lừa đảo tinh vi nhắm vào những người đang cần vốn gấp.
Quá trình diễn ra sự việc lừa đảo cho vay online
Theo ông Thành, qua giới thiệu của bạn bè, ngày 18/11/2020, ông có liên hệ với Công ty Tài chính Hoàng Kim (trên mạng internet) vay số tiền 100 triệu đồng, thỏa thuận trả trong vòng 48 tháng, mỗi tháng trả 3.399.921 đồng. Đầu tiên, ông Thành liên hệ với Công ty Hoàng Kim qua số điện thoại 0931997*** và 0935691***, được phía công ty hướng dẫn liên hệ trực tiếp với tư vấn viên tên Ngọc Linh, số điện thoại 0777418***.
Sau khi đồng ý các điều khoản, phía Công ty Hoàng Kim gửi hợp đồng qua mạng cho ông Thành, đồng thời yêu cầu ông Thành nộp 3 khoản phí:
- Phí xác nhận vay (1.030.000 đồng).
- Phí chứng minh thu nhập (3 triệu đồng).
- Phí giải ngân trong ngày (1.060.000 đồng).
Ông Thành đã ra ngân hàng, nộp số tiền trên 3 lần như Công ty Hoàng Kim yêu cầu vào số tài khoản của Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank), chủ tài khoản tên Phạm Thị Mỹ Loan, số tài khoản 1017253***.
Sau khi, hoàn tất việc chuyển khoản số tiền 5.090.000 đồng, ông Thành không liên lạc với phía công ty nữa; Đồng thời, tài khoản zalo của tư vấn viên Ngọc Linh đã chặn liên lạc với ông Thành. Biết bị lừa, ông Thành đã làm đơn tố cáo và trình báo sự việc đến Công an xã Hà Tam, Công an huyện Đắk Pơ.
Tóm tắt thủ đoạn của nhóm lừa đảo
- Lập công ty tài chính “ma” với tên gọi Hoàng Kim.
- Quảng cáo lãi suất thấp, không cần thế chấp.
- Yêu cầu nộp nhiều loại phí trước khi giải ngân.
- Chặn liên lạc ngay sau khi nhận được tiền.
Đây là một trong số những vụ lừa đảo qua mạng xã hội mà nạn nhân là những người đang cần tiền, nhẹ dạ cả tin với chiêu thức vay lãi suất thấp, không cầm cố tài sản mà phía các công ty tài chính đưa ra ưu đãi trên mạng internet. Thủ đoạn của các đối tượng ngày càng tinh vi với nhiều biến tấu như:
- Cho vay không cầm cố, thế chấp tài sản và lãi suất thấp.
- Môi giới hôn nhân quốc tế rồi chuyển tiền cho vay trước hôn nhân.
- Lừa đảo thanh toán trước khi mua hàng online.
Nhóm lừa đảo lập ra các trang web giả dưới hình thức công ty tài chính với nhiều ưu đãi như vay lãi suất thấp, không thế chấp, cầm cố tài sản. Khi người dân liên hệ vay, các đối tượng yêu cầu nộp phí cao với các khoản phí chia nhỏ nhiều lần.
Do thiếu hiểu biết, muốn nhận tiền nhanh, người dân nộp tiền phí vào tài khoản của các đối tượng trên. Các trang web cho vay này thường là giả mạo nên sau khi lừa được người dân, các đối tượng sẽ xóa trang web hoặc chặn liên lạc với người bị hại. Tài khoản ngân hàng “rác” các đối tượng cung cấp cho người dân để nộp tiền vào là thật nhưng do bọn chúng thuê người khác làm hoặc được mở bằng CMND giả, gây khó khăn cho công tác điều tra.
Những rủi ro khi vay tiền qua mạng:
- Mất phí không được vay.
- Lãi suất cắt cổ nếu vay được, không trả được lãi sẽ cộng dồn vào tiền gốc và tính lãi lũy kế.
- Khi không có khả năng chi trả sẽ bị đe dọa đến uy tín bản thân, gia đình, khủng bố tinh thần.
- Ép trả nợ bằng các hình thức thế chấp sổ đỏ hoặc bán tài sản, nhà cửa.
Lời khuyên từ khuyencao.com
Qua sự việc trên, người dân nên:
- Chỉ vay tiền tại các ngân hàng chính thống.
- Không tin vào quảng cáo lãi suất thấp phi thực tế.
- Tuyệt đối không chuyển tiền trước khi nhận khoản vay.
- Kiểm tra kỹ địa chỉ văn phòng thực tế của công ty cho vay.
Bà con cần biết rằng ngay cả khi vay được tiền thật, người vay vẫn đối mặt với nhiều rủi ro:
- Lãi suất thực tế cao gấp nhiều lần quảng cáo
- Nợ được tính lãi lũy kế không có giới hạn
- Bị ép trả nợ bằng cách thế chấp sổ đỏ
- Đe dọa uy tín cá nhân và gia đình
Chúng tôi khuyến cáo bà con nếu có nhu cầu vay vốn, hãy đến các ngân hàng uy tín để được tư vấn đầy đủ và bảo vệ quyền lợi trước pháp luật. Đừng để “tiền mất tật mang” vì tin vào những lời mời chào hấp dẫn trên mạng xã hội.
Disclaimer: Bài viết này không nhằm mục đích cáo buộc, chỉ khuyến cáo để người dân cẩn thận trước những trường hợp tương tự. Người dân nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ hành động và quyết định của bạn.
