Một vụ lừa đảo hết sức ma mãnh vừa xảy ra tại Bắc Giang, nơi các đối tượng đã phối hợp “diễn xuất” để lừa một chủ cửa hàng gạo mất gần 20 triệu đồng chỉ trong vòng vài phút.
Giả làm người mua gạo cho người nhà
Sáng 12/12/2024, chị Bùi Thị Th. (SN 1996), trú tại phường Xương Giang (Thành phố Bắc Giang) nhận được tin nhắn trên Facebook có người tự giới thiệu tên là Nguyễn Phương Trà hiện đang sinh sống, làm việc ở Hàn Quốc muốn mua 30kg gạo của chị để gửi cho bố mẹ đang trú trên địa bàn phường. Đối tượng xin số tài khoản ngân hàng của chị để chuyển tiền trước.
Chị Th. hiện có cửa hàng bán gạo ở chợ, thỉnh thoảng đăng tin bán gạo trên Facebook cá nhân. Nếu ai có nhu cầu, chỉ cần chuyển tiền trước là chị cho người mang gạo đến tận nhà. Vì thế, khi đối tượng đặt vấn đề, chị Th. không ngần ngại nhắn luôn số tài khoản của mình ở Ngân hàng Thương mại cổ phần Quân đội (MB Bank). Vài phút sau, đối tượng gửi cho chị tin nhắn giả của MB Bank báo tiền đã được cộng vào tài khoản của chị. Tuy nhiên, chị Th. kiểm tra tài khoản thì chưa thấy nên báo lại đối tượng.
Theo đó, đối tượng gửi cho chị Th. hình ảnh chụp một biên lai chuyển tiền bằng hệ thống Western Union để làm bằng chứng (đây là hóa đơn chuyển tiền quốc tế); đồng thời nói rằng sẽ liên lạc với MB Bank để hỏi hoặc cho chị số điện thoại để chủ động liên lạc với ngân hàng. Trên biên lai chuyển tiền được ghi song ngữ Tiếng Anh – Hàn Quốc và thể hiện rõ người chuyển tiền là Nguyễn Phương Trà, người nhận tiền là Bùi Thị Th., với tổng số 1.250.000 đồng.
Khoảng 10 phút sau, chị Th. nhận được cuộc điện thoại tự xưng là nhân viên của MB Bank báo chị đang có 2 món tiền bị treo. Thực chất, đây vẫn là đồng bọn với đối tượng lừa đảo. Đối tượng cho biết, để gỡ treo món tiền trên thì chị phải quét 2 mã QR do chúng chuyển đến; đồng thời yêu cầu chị chụp ảnh thẻ ATM (2 mặt) gửi lại chúng. Tin theo người lạ, chị Th. dùng điện thoại quét 2 mã QR trên thì thấy trong tài khoản của mình bị trừ luôn 2 khoản, với cùng số tiền 9.999.999 đồng.
Chị Th. vẫn chưa hết bàng hoàng nói: “Bọn chúng giả làm hóa đơn của ngân hàng quá tinh vi. Bản thân tôi cũng chủ quan mất cảnh giác không kiểm tra kỹ nên mắc lừa”.
Tóm tắt quá trình của bọn lừa đảo
- Đầu tiên chúng giả danh người Việt ở Hàn Quốc muốn mua gạo gửi cho gia đình.
- Tạo hóa đơn chuyển tiền Western Union giả mạo song ngữ Anh – Hàn.
- Giả mạo tin nhắn từ MB Bank về việc nhận tiền.
- Giả danh nhân viên ngân hàng gọi điện xác nhận.
Quy trình lừa đảo diễn ra chỉ trong vòng 30 phút:
- Đặt mua 30kg gạo qua Facebook.
- Gửi biên lai chuyển tiền Western Union giả.
- Gọi điện giả danh nhân viên ngân hàng.
- Yêu cầu quét mã QR để “gỡ treo tiền”.
- Chiếm đoạt 2 lần, mỗi lần 9.999.999 đồng.
Theo thống kê của Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao, trong quý IV/2024, các vụ lừa đảo qua hình thức mua bán online đã tăng 47% so với quý trước, trong đó thủ đoạn giả mạo người mua nước ngoài chiếm tới 35% các vụ việc.
Lời khuyến cáo từ các cơ quan chức năng
Thiếu tá Chu Văn Hiệu, Phó trưởng Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (Công an tỉnh Bắc Giang) cảnh báo bà con:
- Không truy cập link lạ hoặc quét mã QR không rõ nguồn gốc.
- Không thực hiện giao dịch theo yêu cầu của người lạ.
- Không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP.
- Báo ngay cho công an khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.
Chúng tôi khuyến cáo anh chị em kinh doanh online cần đặc biệt cảnh giác với các đơn hàng từ người lạ, đặc biệt là những người tự xưng ở nước ngoài. Việc chuyển tiền quốc tế luôn có quy trình riêng và cần được xác minh kỹ qua các kênh chính thống của ngân hàng.
Disclaimer: Bài viết này không nhằm mục đích cáo buộc, chỉ khuyến cáo để người dân cẩn thận trước những trường hợp tương tự. Người dân nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ hành động và quyết định của bạn.
