Băng nhóm người Việt đã mạo danh cán bộ điện lực, thuế gọi điện đề nghị người dân “cập nhật thông tin” rồi chiếm quyền sử dụng điện thoại, tài khoản ngân hàng. Hệ thống liên lạc nội bộ của nhóm tội phạm được tổ chức một cách cực kỳ chuyên nghiệp thông qua nền tảng Telegram. Mỗi nhân viên khi được tuyển dụng đều được cấp một tài khoản Telegram với mã số riêng do công ty quy định, nhằm đảm bảo tính bí mật và kiểm soát thông tin liên lạc.
Quy trình yêu cầu Cập nhật thông tin qua điện thoại
Nhóm tội phạm đã xây dựng một hệ thống lừa đảo rất chuyên nghiệp với ba cấp gọi là “3 cào”:
Bắt đầu bằng vai trò của Cào 1, người sẽ giả danh cán bộ công an phường gọi điện cho nạn nhân, tạo dựng lòng tin bằng cách thông báo các thông tin liên quan đến mã định danh cá nhân và các thủ tục khai báo căn cước công dân.
Tiếp theo, Cào 2 sẽ vào cuộc, hướng dẫn nạn nhân thực hiện các thủ tục trực tuyến thông qua các ứng dụng hành chính công. Để tăng độ tin cậy, chúng sẽ yêu cầu nạn nhân sử dụng điện thoại Android để truy cập các đường link mạo danh website của cơ quan nhà nước và cài đặt các ứng dụng giả mạo. Ngay khi ứng dụng được cài đặt thành công, nhóm tội phạm sẽ chiếm trọn quyền điều khiển điện thoại của nạn nhân.
Ngay sau đó, Cào 2 phối hợp chặt chẽ với Cào 3 để thực hiện bước cuối cùng là rút tiền. Cào 3 sẽ sử dụng máy tính để truy cập và điều khiển điện thoại đã bị chiếm quyền, đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng.
Khi gặp phải bước xác thực sinh trắc học bằng khuôn mặt hay vân tay, Cào 3 sẽ phối hợp với Cào 2 để đưa ra các lý do thuyết phục nhằm yêu cầu nạn nhân thực hiện xác thực ngay trên chính điện thoại của mình. Qua nhiều pha phối hợp tinh vi như vậy, nhóm tội phạm cuối cùng đã thành công trong việc chiếm đoạt toàn bộ số tiền trong tài khoản ngân hàng của nạn nhân.
Hệ thống thưởng của nhóm được xây dựng dựa trên doanh thu tuần. Nếu nhóm đạt được chỉ tiêu, Cào 1, Cào 2, Cào 3 sẽ được chia nhau 1% số tiền thu về. Cụ thể, số tiền này sẽ được chia đều ba phần giữa ba thành viên chính của đường dây lừa đảo, tạo động lực và khuyến khích sự phối hợp chặt chẽ giữa các thành viên.
Quy định sử dụng tài khoản được đặt ra vô cùng nghiêm ngặt. Nhân viên chỉ được phép sử dụng tài khoản Telegram duy nhất trên máy tính trong suốt thời gian làm việc tại công ty. Việc cấm sử dụng trên điện thoại cá nhân ngoài giờ làm việc cho thấy mức độ kiểm soát chặt chẽ của nhóm nhằm hạn chế rò rỉ thông tin và duy trì tính bí mật tuyệt đối của đường dây lừa đảo.
Chúng còn có người đảm nhận vai trò quản lý nhân sự, cũng là nhân vật then chốt trong đường dây lừa đảo. Nhiệm vụ hàng ngày của người này là phân công công việc, điểm danh nhân viên và đảm bảo hệ thống máy móc luôn hoạt động thông qua việc sửa chữa và thay thế khi cần.
Khuyến cáo phòng tránh
Trước hết, người dân cần nâng cao cảnh giác với các cuộc gọi yêu cầu cập nhật thông tin cá nhân. Quan trọng nhất là không bao giờ cung cấp thông tin nhạy cảm qua điện thoại và luôn kiểm tra lại thông tin từ các nguồn chính thức như cơ quan công an hay chính quyền địa phương.
Cách sử dụng điện thoại di động cũng là yếu tố then chốt. Người dùng nên hạn chế tải các ứng dụng từ những nguồn không rõ ràng, đồng thời cài đặt các phần mềm diệt virus uy tín để bảo vệ thiết bị. Đối với các giao dịch tài chính, chúng ta nên thực hiện các biện pháp phòng ngừa như thường xuyên kiểm tra số dư tài khoản, đặt các hạn mức giao dịch và kích hoạt thông báo giao dịch của ngân hàng.
Trong trường hợp nghi ngờ bị lừa đảo, hãy bình tĩnh và khóa tài khoản ngân hàng ngay lập tức. Sau đó báo cáo với cơ quan chức năng và thu thập đầy đủ các bằng chứng về vụ việc. Hãy nhớ kẻ lừa đảo luôn tìm cách khai thác tâm lý bất an và hoang mang của nạn nhân.
Cuối cùng, việc nâng cao nhận thức và chia sẻ thông tin về các thủ đoạn lừa đảo mới với những người xung quanh là cách hiệu quả nhất để bảo vệ cộng đồng. Chúng ta cần tích cực học hỏi, cảnh giác và luôn giữ tinh thần cảnh giác cao độ trước những cuộc gọi lừa đảo.
