Một câu chuyện đầy tính nhân văn đã diễn ra tại ngân hàng ở Thường Châu, Trung Quốc, khi một nữ giao dịch viên nhạy bén đã kịp thời ngăn chặn vụ lừa đảo với số tiền lên đến 710.000 NDT (khoảng 2,4 tỷ đồng).
Diễn biến vụ việc kêu gọi đầu tư online lãi suất cao
Vào khoảng 13h ngày 23/04/2020, một khách hàng nữ khoảng 50 tuổi bước vào ngân hàng với yêu cầu chuyển một khoản tiền mặt khá lớn vào một tài khoản do chính chị cung cấp. Ngay từ đầu, thái độ vội vã và không muốn chia sẻ thông tin của người phụ nữ đã khiến nữ giao dịch viên cảnh giác.
Ban đầu, chị tuyệt nhiên không chia sẻ thông tin gì. Câu duy nhất người phụ nữ nói là thúc giục nhân viên ngân hàng nhanh chóng làm nhiệm vụ của mình. Cho đến khi ngân hàng khẳng định từ chối giao dịch, chị mới chia sẻ chuyển số tiền này cho con trai ở thành phố.
Không vội tin lý do mà khách hàng đưa ra, nhân viên ngân hàng sử dụng nghiệp vụ chuyên môn của mình và kiên nhẫn đặt 1 loạt câu hỏi để kiểm tra như:
- Con trai chị dùng số tiền này để làm gì?
- Chị nhận thông tin chuyển khoản này ở đâu?
- …
Nhận thấy người phụ nữ quanh co và dần lộ rõ sắc thái lo lắng trên khuôn mặt khi bị hỏi dồn dập, giao dịch viên này tiếp tục yêu cầu được liên hệ với người con để kiểm chứng thông tin. Thấy chị từ chối, người này dần nghi ngờ khách hàng có thể vướng vào một đường dây lừa đảo. Ngay lập tức, cô lặng lẽ liên hệ với cảnh sát địa phương để được hỗ trợ. Đồng thời, cô cũng mời vị khách này đến phòng VIP với lý do người quản lý của ngân hàng sẽ hỗ trợ thực hiện giao dịch này.
Sau khi nhận được tin báo, cảnh sát thành phố Thường Châu lập tức có mặt. Chỉ sau vài câu hỏi của cảnh sát, người phụ nữ dần tiết lộ sự thật về giao dịch này. Theo đó, chị đã tham gia vào một tổ chức đầu tư đang cung cấp các sản phẩm tài chính có lãi suất cao hơn cả ngân hàng. Từng đầu tư khoản tiền nhỏ và thu được lãi đậm, nên lần này, chị muốn dành hết số tiền tiết kiệm có được để mong rằng thu về một khoản lớn.
Sau khi nghe người phụ nữ này đọc tên tổ chức đầu tư, cảnh sát khẳng định đây là một nhóm đối tượng lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản đang bị điều tra. Không tin vào kết luận đó, chị cho cảnh sát xem nhóm đầu tư đã tham gia. Chị cho biết nhóm có rất đông thành viên. Trong đây, mọi người liên tục khoe khoản lãi nhận được sau khi đầu tư một thời gian ngắn. Nên chị tin rằng không có chuyện lừa đảo ở đây.
Nhận thấy người phụ nữ này vẫn khăng khăng đòi chuyển tiền cho đối tượng lừa đảo, cảnh sát và nhân viên ngân hàng đã giải thích chiêu thức lừa đảo qua mạng của nhóm đối tượng trên. Theo đó, thời gian đầu, nhóm đối tượng này sẽ để người đầu tư có lãi đậm nhằm kích thích. Sau đó, chúng sẽ tư vấn để “con mồi” nạp thêm tiền rồi không cho rút tiền hoặc ngắt kết nối để chiếm đoạt. Viên cảnh sát có mặt tại đó khẳng định thực chất những thành viên có trong nhóm chat liên tục khoe lãi lớn đều là người của nhóm đối tượng lừa đảo. Chúng tạo dựng kịch bản như vậy nhằm lấy lòng tin của những người kém hiểu biết.
Kịch bản khá tinh vi
Tóm lại, chiêu thức của bọn lừa đảo vô cùng tinh vi và có thể rút gọn lại như sau:
- Tạo các nhóm đầu tư với đông thành viên ảo.
- Cho “con mồi” nếm mùi lãi suất cao từ các khoản đầu tư nhỏ.
- Dụ dỗ nạn nhân đầu tư số tiền lớn hơn.
- Chặn liên lạc và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.
Với kinh nghiệm nghiệp vụ của mình, nữ giao dịch viên đã khéo léo:
- Liên tục đặt các câu hỏi kiểm chứng.
- Yêu cầu được liên hệ với người nhận tiền.
- Bí mật thông báo cho cảnh sát.
- Mời khách đến phòng VIP để kéo dài thời gian.
Nhờ sự phối hợp nhịp nhàng giữa ngân hàng và cảnh sát, người phụ nữ cuối cùng đã nhận ra mình suýt rơi vào bẫy lừa đảo. Chị đã tham gia một nhóm đầu tư trực tuyến với lời hứa hẹn lãi suất cao hơn ngân hàng nhiều lần.
Theo thống kê của Cục An toàn thông tin (Bộ Công an Trung Quốc), trong năm 2020, các vụ lừa đảo qua hình thức đầu tư tài chính trực tuyến đã tăng 178% so với năm 2019, với tổng thiệt hại ước tính lên đến hàng tỷ NDT.
Bài học rút ra từ câu chuyện bẫy lãi suất cao trên mạng
Qua câu chuyện trên, chúng tôi muốn khuyến cáo người dân:
- Không tham gia các nhóm đầu tư không rõ nguồn gốc.
- Cảnh giác với lời mời chào lãi suất cao bất thường.
- Tránh xa các sàn giao dịch không được cấp phép.
- Báo ngay cho cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo.
Sau vụ việc, nữ giao dịch viên đã được lãnh đạo ngân hàng và cảnh sát địa phương biểu dương, thưởng nóng vì đã nhạy bén phát hiện và ngăn chặn kịp thời vụ lừa đảo. Câu chuyện này là một bài học quý giá về tầm quan trọng của việc nâng cao cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi trên không gian mạng.
Disclaimer: Bài viết này không nhằm mục đích cáo buộc, chỉ khuyến cáo để người dân cẩn thận trước những trường hợp tương tự. Người dân nên tìm hiểu kỹ trước khi ra quyết định. Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho bất kỳ hành động và quyết định của bạn.